保険見直し

SBIライフリビングで保険見直し相談をしてきました。

 

SBIライフリビングでの保険見直し相談を体験しました。

 

申込後の対応の早さ

早い メールで連絡、希望日時を連絡後、FPとの調整、約3日ほどで決定

 

相談内容

・独身者の保険の見直し、適正な保険はどれか?
・今後のライフプランに伴う必要な保険相談。

 

相談場所

認定FPと自宅近くのファミリレスにて面談しました。

 

相談者

年齢38歳  自営業 独身 年収300万
現状の保険内容 2件加入 医療保険、特約で3大疾病、死亡保障

 

月々 約 5000円

 

担当ファイナンシャルプランナー

40代後半 女性 FP歴5年 明るく、よく話す、清潔感あり、既婚 子供2人

 

初の女性FPへの相談になりました。
独立FPではなく、社員FPです。扱っている保険は8社

 

1、現在加入の保険の見直し

 

指摘その1、 保証額が少ないとのことで、それについての根拠はあまり説明されなかったです。
保険内容もあまり確認せず、ざっとした説明でした。

 

2、保険の必要性を説明される。

 

まず必要な保証を順番に説明を受けました。

 

1、医療保険

 

入院日額が現在5000円に対して、10000円でないと少なさすぎるとのことでした。
資料には平均入院した場合にかかるコストとし16000円とされていました。
月額掛け捨て5000円ほどでどうかということになりました。

 

2、死亡保障

 

終身保険で500万の保証をつけて、月額16000円くらいの掛け金が必要とのことでした。
満期を迎えてから戻ってくるお金を老後資金にどうかという勧め方でした。

 

3、結婚した場合のシュミレーション、収入保証型保険

 

40歳で結婚、42歳で一人子共がいる場合を想定して見積もりました。
遺族の生活費として20万を確保するということで、掛け捨て月額1万円でということでした。

 

4、がん保険

 

若い人で心配なのがこのガンだそうです。
入院自体は2ヶ月以上続くようなことは少ないようですが、治療のため働けなくなることを考えると、
1時金で300万は保証がほしいと言われました。
月額は5000円ほどのようです。

 

今回の保険見積もり

 

まだ独身ということで、まずは今必要な保証、医療保険とがん保険は考えましょうとのことです。

 

がん保険 月額 5000円
医療保険 月額 5000円

 

将来を考えて、貯蓄型で週保険に加入もあり 16000円

 

見直し無料相談の総評 まとめ

 

嫌な感じではなかったのですが、正直中立の立場ではない気がしました。
もちろんFPとしては契約が欲しいのは本音だとは思いますが、加入の本気度を試されている印象を受けました。

 

具体的にということであれば商品の説明ももっとしますしといった感じで説明もざっくり。

 

リスクを強く推してくる点、他のFPとの比較して、もっと突っ込んだ話がありませんでした。

 

保険に詳しい近所の人に相談したようなそんな面談でした。

 

擁護するわけではなにのですが、相談サイトの問題と言うより担当FP次第で面談内容の充実さが決まりますね。

 

相談する時期や地域によってFPは違いますから何人かのFPと面談するのが、
優秀なFPを見分ける目を養う意味でも必要だと強く感じました。

 

他の地域ではどんなFPが来るのか知りたいです。
情報をお待ちしています。

 

 

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